Deutsche Bank hat wegen russischer Geldüberweisungen eine Geldstrafe von 500 Millionen Pfund verhängt
Kunden zogen Geld aus dem Land in einer Weise, die 'auf Finanzkriminalität hindeutet', sagt FCA
- Deutsche Bank hat wegen russischer Geldüberweisungen eine Geldstrafe von 500 Millionen Pfund verhängt
- Deutsche Bank hat wegen russischer Geldüberweisungen eine Geldstrafe von 500 Millionen Pfund verhängt
Die Deutsche Bank hat die jüngsten finanziellen Schläge der Aufsichtsbehörden erlitten, diesmal in Höhe von bis zu 8 Milliarden Pfund Sterling an Geldwäschedelikten in Russland, sagt Der Wächter .
Der deutsche Bankenriese wurde insgesamt zu einer Geldstrafe von 505 Millionen Pfund verurteilt, darunter eine Rekordstrafe von 163 Millionen Pfund von der britischen Financial Conduct Authority (FCA) und 425 Millionen Dollar (342 Millionen Pfund) vom New Yorker Finanzministerium.
Es hätte schlimmer kommen können - der FCA sagte, die Deutsche sei 'außergewöhnlich kooperativ' gewesen und qualifizierte sich so für einen Rabatt von 30 Prozent.
In seiner Entscheidung sagte der britische Watchdog, die Bank habe zwischen 2012 und 2015 schwache Systeme zur Aufdeckung von Finanzkriminalität und erlaubte Überweisungen von russischen Konten in Höhe von 10 Mrd.
Der größte Anteil, 6 Mrd. US-Dollar (4,8 Mrd. GBP), entfällt auf sogenannte „Spiegelgeschäfte“, bei denen entsprechende Transaktionen in verschiedenen Rechtsordnungen, die „keinen wirtschaftlichen Zweck“ zu erfüllen scheinen, dazu führen, dass Geld von einem Ort zum anderen verschoben wird.
Auch der Deutschen und anderen Banken wird vorgeworfen, mit Hilfe des Spiegelhandels internationale Sanktionen gegen Russland zu umgehen.
Die Ermittlungen zu den russischen Operationen der Bank in Bezug auf diese Geschäfte sind noch nicht abgeschlossen. Die Deutsche sagt, sie kooperiere mit anderen Aufsichts- und Strafverfolgungsbehörden, darunter dem US-Justizministerium (DOJ).
Im vergangenen Monat schloss die Bank mit dem DoJ einen Vergleich in Höhe von 7,2 Mrd. USD (5,8 Mrd. GBP) im Zusammenhang mit dem Fehlverkauf hypothekenbesicherter Anleihen im Vorfeld der Finanzkrise.
Mark Steward, Direktor für Durchsetzung und Marktaufsicht bei der FCA, sagte: „Finanzkriminalität ist ein Risiko für das britische Finanzsystem. Die Deutsche Bank war verpflichtet, einen wirksamen AML-Kontrollrahmen einzurichten und aufrechtzuerhalten.
'Indem sie dies unterlässt, setzt sich die Deutsche Bank der Gefahr aus, zur Förderung von Finanzkriminalität missbraucht zu werden, und setzt Großbritannien dem Risiko von Finanzkriminalität aus.'
Die New Yorker Finanzdienstleiterin Maria Vullo sagte: „Dieses russische Spiegelhandelssystem fand statt, als die Bank seit einem Jahrzehnt ernsthafte und weit verbreitete Compliance-Probleme deutlich wahrnahm.
'Die hier gegenläufigen Geschäfte hatten keinen wirtschaftlichen Zweck und hätten verwendet werden können, um Geldwäsche zu erleichtern oder andere illegale Verhaltensweisen zu ermöglichen.'
Deutsche Bank stimmt 'vorläufiger' US-Bußgeld in Höhe von 5,8 Milliarden Pfund zu
23. Dezember
Die Deutsche Bank hat vor dem Finanzcrash einen vorläufigen Deal mit dem US-Justizministerium über den Verkauf von Hypothekenanleihen angekündigt New York Times .
Die Bank war im Oktober darüber informiert worden, dass die US-Behörden eine Strafe von bis zu 14 Mrd.
Es wurde als existenzielle Krise angesehen – und die Aktie der Bank stürzte auf ein Rekordtief unter 10 Euro, etwa ein Zehntel ihres Höchststands vor dem Crash.
Aber die Chefs sagten immer, die Geldstrafe würde nicht mehr als die Hälfte dieses Betrags betragen - und heute bestätigten sie dies durch die Offenlegung eines Vergleichs in Höhe von 7,2 Mrd 3,35 Mrd.), um die Verbraucher zu entschädigen.
Das ist immer noch viel Geld, aber die Bank wird wohl jetzt nicht gezwungen sein, neues Kapital aufzunehmen. Es hatte bereits rund 5,5 Mrd. € (4,9 Mrd. £) zur Deckung laufender Rechtsstreitigkeiten bereitgestellt.
„Für die Deutsche Bank hätte es noch schlimmer kommen können, aber die jetzt beschlossene Strafe … wird das größte Finanzinstitut des Landes auf Jahre hinaus schwer belasten“, sagt die Süddeutsche Zeitung die BBC .
Die Deutsche-Aktie stieg um 2,8 Prozent auf über 18 €.
Auf dem Höhepunkt des Booms machten die Banken große Gewinne, indem sie riesige Hypothekenvolumina, auch solche, die an Kreditnehmer mit schlechter Bonität verliehen wurden, „verpackten“ und an Investoren weiterverkauften.
Diese Anleihen wurden auf der Grundlage bewertet, dass sie extrem sicher sind, aber als der Markt 2007 umkehrte, erwies sich diese Theorie als falsch und der Markt brach zusammen.
Das Justizministerium hat seitdem 48 Milliarden Dollar (39 Milliarden Pfund) von einer Reihe von US-Banken zurückbekommen – und neben dem Vergleich mit der Deutschen soll es auch eine Einigung mit der Credit Suisse im Wert von 5,3 Milliarden Dollar (4,3 Milliarden Pfund) erzielt haben.
Es wird heute Morgen auch berichtet, dass es Barclays verklagen soll, das sich geweigert hat, einer Einigung zuzustimmen.
Die New York Times sagt, die Deutsche habe gewarnt, es könne nicht garantiert werden, dass das US-Justizministerium und die Bank sich auf die endgültigen Unterlagen einigen werden.
Deutsche Bank erzielt im dritten Quartal überraschenden Gewinn
27. Oktober
Die Deutsche Bank hat sich 'nach turbulenten Wochen eine Atempause verdient', sagt die Financial Times .
Die deutsche Bankengruppe hat heute Ergebnisse für das dritte Quartal veröffentlicht, die den Markt überrascht haben. Die meisten Analysten erwarteten für die drei Monate bis September im zweiten Jahr in Folge einen hohen Verlust, aber stattdessen einen Nettogewinn von 278 Millionen Euro (249 Millionen Pfund).
Das ist deutlich mehr als der Verlust von fast 6 Mrd.
Die positive Performance wurde hauptsächlich von der Investmentbanking-Abteilung getragen, die den Großteil der Einnahmen der Deutschen Bank in den USA erwirtschaftet. Dies wurde 'durch eine Erholung des Anleihenhandels gefördert, die den Banken an der Wall Street geholfen hat', sagt die FT.
Der Gesamtumsatz stieg um zehn Prozent auf 7,5 Milliarden Euro (6,7 Milliarden Pfund).
Eine weitere gute Nachricht für die Deutsche Bank ist, dass die Entscheidung, ihre Vermögensbasis durch den Verzicht auf eine Reihe von 'Nicht-Kern'-Verkäufen zu reduzieren, ihre effektive Barreservequote von 10,8 auf 11,1 Prozent erhöht hat. Die Kürzungen haben viele langjährige Sorgen um die finanzielle Sicherheit der Bank ausgeräumt.
Es bleiben jedoch Bedenken, von denen die dringlichsten die massiven Bußgelder in den USA sind. Infolgedessen sagt der Vorstandsvorsitzende der Deutschen Bank, John Cryan, die positiven Schritte zur Umkehr des Geschäfts werden „überschattet“.
Die Bank erhöhte ihre Rückstellungen für Rechtsstreitigkeiten von 5,5 Mrd. € auf 5,9 Mrd. € (4,9 Mrd. £ auf 5,3 Mrd. £) für das Quartal.
Die Zahl liegt deutlich unter der ursprünglichen Forderung des US-Justizministeriums in Höhe von 14 Mrd. Aber selbst wenn die Summe reduziert wird, könnte die eventuelle Strafe den Wert der Bank zunichte machen und sie zwingen, neues Kapital aufzunehmen.
Das ist nicht die einzige Maßnahme, mit der die Deutsche Bank konfrontiert ist. Neben einer zivilrechtlichen Klage von Investoren in Milliardenhöhe laufen sowohl in Großbritannien als auch in den USA Ermittlungen wegen des Handels in Russland.
Spekulationen über die Zukunft der Deutschen haben das Vertrauen der Kunden beeinträchtigt, wobei im dritten Quartal 8 Milliarden Euro (7,2 Milliarden Pfund Sterling) aus ihrem Vermögensverwaltungsgeschäft abgeflossen sind.
Auch Anleger bleiben vorsichtig. Nachdem die Aktie heute Morgen aufgrund der besser als erwarteten Ergebnisse um mehr als drei Prozent gestiegen war, hat der Kurs im Laufe des Tages nachgelassen und ist im Handel am späten Nachmittag nur um 0,5 Prozent gestiegen.
Deutsche Bank muss auf US-Geldstrafe warten
25. Oktober
Die Deutsche Bank muss möglicherweise bis zum nächsten Jahr warten, um eine massive US-Geldstrafe zu begleichen, die ihren Aktienkurs gedrückt hat und Zweifel an ihrer Zukunft aufkommen lässt.
Die Aktien der Bank brachen letzten Monat auf ein Rekordtief ein, nachdem bekannt wurde, dass das US-Justizministerium im Vorfeld der Finanzkrise eine Geldstrafe von 14 Mrd.
Eine solche Strafe ist existenzbedrohend für die Deutsche Bank: Schon bei der Hälfte würde sie die aktuellen Barreserven deutlich übersteigen und sie zwingen, sich neue Gelder bei Investoren oder dem Staat zu suchen.
Die Aktie stieg Anfang des Monats in die Höhe, als Gerüchte aufkamen, dass die Bank möglicherweise eine Einigung mit den US-Behörden auf einem viel niedrigeren Niveau erzielt hat – aber letztendlich kam nichts zustande.
Jetzt Sky Nachrichten sagt: 'Vertreter des Justizministeriums haben in den letzten Tagen signalisiert, dass die Verhängung von Strafen gegen Barclays, Credit Suisse und Deutsche Bank möglicherweise erst kurz vor der Ankunft der neuen US-Regierung im Januar abgeschlossen wird'.
Das Problem ist, dass sich die Verhandlungen mit den anderen beiden Banken hinziehen und eine 'Ankündigung des DoJ über den nächsten Monat hinausgeschoben werden könnte, wenn es weiterhin beabsichtigt, mit allen drei Banken gleichzeitig zu vereinbaren'.
Solange die Deutsche Befürchtungen vor einer massiven Strafe nicht zerstreuen kann, wird sie unter Druck bleiben - und laut Financial Times es muss sich jetzt auch mit einem separaten Rechtsfall befassen, der „eine weitere verwundbare Flanke für das US-Geschäft der Deutschen offenlegt“.
Eine Reihe von Investoren unter der Führung von BlackRock verklagt die Bank, weil sie sie nicht vor Risiken im Zusammenhang mit einem von der Deutschen verwalteten hypothekenbesicherten Wertpapier-Treuhandfonds geschützt hat.
'Die Klage bezieht sich auf 465 Trusts mit einem Gesamtnennwert von etwa 433 Milliarden US-Dollar, die angeblich insgesamt realisierte Sicherheitenverluste von 75,7 Milliarden US-Dollar erlitten haben', sagt die FT. 'Die Forderung könnte sich auf mehrere Milliarden Dollar belaufen.'
Anleger werden in den Ergebnissen des dritten Quartals am Donnerstag nach Beruhigung suchen, die Stadt AM Für die drei Monate bis September wird ein Verlust von 610 Millionen Euro (542 Millionen Pfund) erwartet.
Deutsche Bank beim Einstellungsstopp, da sie sich auf eine US-Geldstrafe vorbereitet
14. Oktober
Deutschlands in Schwierigkeiten geratene Deutsche Bank verhängt einen Einstellungsstopp für alle globalen Operationen, da sie sich auf eine hohe Strafe des US-Justizministeriums „rüstet“, sagt Die Zeiten .
Der Kreditgeber hat die Rekrutierung in allen Abteilungen mit Ausnahme der Compliance eingestellt. Sie hat im Heimatmarkt bereits 1.000 zusätzliche Stellen gestrichen, zusätzlich zu den bereits 3.000 Stellenabbau in Deutschland, um die Gesamtzahl der Stellen auf 9.000 zu reduzieren.
Dies alles ist Teil der Bemühungen der Bank, zu beweisen, dass sie ihre finanzielle Position trotz der Androhung einer Geldstrafe von bis zu 14 Milliarden Dollar (11 Milliarden Pfund) wegen des Verkaufs von hypothekenbesicherten Wertpapieren vor der Finanzkrise sichern kann.
Diese Zahl war das Eröffnungsspiel der Aufsichtsbehörden und die Deutsche wird wahrscheinlich nicht annähernd diesen Betrag zahlen. Aber selbst eine Einigung zur Hälfte, die die bereitgestellten 5,4 Mrd.
Das bedeutet wiederum, dass die Deutsche den Anlegern beweist, dass sie immer noch ein tragfähiges Angebot ist, obwohl sie derzeit Verluste macht, im Vergleich zu globalen Konkurrenten geringe Barreserven aufweist und mit dieser Geldbuße und einer weiteren im Zusammenhang mit potenziell sanktionsschädlichen Trades in Russland.
Hedgefonds-Kunden haben ihre Geschäfte zurückgezogen, da die Spekulationen zunehmen, dass die Bank möglicherweise irgendwann eine staatliche Rettungsaktion benötigt. Führungskräfte erzählten Reuters die Entnahmen seien „nicht signifikant“.
Noch ermutigender ist, dass die Deutsche immer noch Schulden aufnehmen kann, wenn auch zu relativ hohen Zinsen, sagt der New York Times .
Sie hat seit Freitag Anleihen im Wert von 4,5 Mrd. Die Tatsache, dass dies gelungen ist, kommt einem „vorsichtigen Vertrauensvotum der Gläubiger“ gleich.
Dies zeigt zumindest, dass „die Anleger ziemlich zuversichtlich sind, dass die Bank nicht für insolvent erklärt wird“ – und es stärkt auch die Liquidität der Deutschen in Höhe von 215 Milliarden Euro.
