HSBC schließt Jersey-Konten der britischen Steuerzahler
Der Umzug erfolgt, als HSBC Steuervorwürfe in der Schweiz bekämpft und den Eindruck hat, dass Offshore-Konten missbraucht werden
AFP/Getty Images
HSBC schließt Tausende von Konten in Jersey von Kunden, die in Großbritannien leben.
Die Politik, aufgedeckt durch die BBC , ist Teil eines Prozesses, bei dem britische Kreditgeber die Identität und Adressen Tausender ihrer Kunden auf den Kanalinseln überprüfen.
Die als „Sanierungsübung“ bekannte Maßnahme kommt inmitten des wachsenden Drucks auf die Banken, sicherzustellen, dass Offshore-Konten nicht verwendet werden können, um Geld von britischen Steuerbehörden abzuschirmen.
HSBC, die darauf besteht, dass sie Maßnahmen ergriffen hat, um den Missbrauch ihrer Dienste zu verhindern, hat Kontoinhaber in Jersey eingeladen, lokale Filialen mit ihren Pässen und Adressdaten aufzusuchen, um eine Schließung ihrer Konten zu verhindern.
Nach einer Reihe von aufsehenerregenden Fällen, in denen Banken wegen Hinweisen auf die Verwendung von Offshore- oder Auslandskonten zur Steuervermeidung oder -hinterziehung durchsucht wurden, sind mehrere Kreditgeber an einem als „De-Risking“ bezeichneten Prozess beteiligt, bei dem sie darauf abzielen, zeigen, dass sie eine Reihe globaler Betrugsbekämpfungs- und Transparenzvorschriften einhalten.
Es gibt seit langem Verdacht auf Bankkonten auf Jersey. Im Jahr 2012 sagte der Daily Telegraph, dass sich unter den 4.000 britischen Einwohnern mit Konten bei HSBC Jersey ein bekannter Drogendealer und Banker befanden, die Korruptionsvorwürfen ausgesetzt waren.
Trotz der weit verbreiteten Auffassung, dass das Gebiet ein Steuerparadies ist, argumentieren die Finanzbehörden von Jersey, dass die Insel die internationalen Vorschriften einhalte, und sagten, dass ihre Regeln zur Steuervermeidung und Betrugsbekämpfung zu den strengsten der Welt gehören.
Ian Gorst, Chief Minister von Jersey, sagte gegenüber BBC News, dass Banken „die Gesetze einhalten müssen, die wir haben“.
HSBC-Akten: Bankchef Stuart Gulliver hält geheimes Schweizer Konto
23. Februar
Laut durchgesickerten Dokumenten hat HSBC-Chef Stuart Gulliver Boni in Millionenhöhe auf einem Schweizer Bankkonto versteckt.
Der 55-jährige Oxford-Absolvent hat 5 Millionen Pfund auf dem Konto, das er laut einer anonymen Firma mit Sitz in Panama kontrolliert Der Wächter .
Obwohl Gulliver in Großbritannien ansässig ist, hat er aus rechtlichen und steuerlichen Gründen seinen Sitz in Hongkong. Dieser Status ohne Wohnsitz 'kann denjenigen, die diesen Status beanspruchen, mehrere Steuervorteile im Vergleich zu denen mit Wohnsitz im Vereinigten Königreich verschaffen', berichtet die Zeitung.
HSBC hat bestätigt, dass Gulliver das Konto verwendet, um seine Boni zu halten, besteht jedoch darauf, dass er alle relevanten Einkommenssteuern in Großbritannien und Hongkong bezahlt hat. Das Konto sei aus Datenschutzgründen auf den Namen eines panamaischen Unternehmens eingerichtet worden.
Der Bericht 'schlägt kein Fehlverhalten im Namen von Herrn Gulliver vor', heißt es in der BBC , 'aber es wird die Fragen zu den Aktivitäten von HSBC im Steuerberatungsgeschäft erhöhen.'
Gulliver entschuldigte sich letzte Woche, nachdem durchgesickerte Akten zeigten, dass die Schweizer Tochtergesellschaft der Bank ihren reichsten Kunden bei der Steuerhinterziehung geholfen und geschworen hat, Reformen der vom Skandal betroffenen Bank einzuleiten.
Die Enthüllung kommt am selben Tag, an dem Gulliver den Jahresbericht des Unternehmens vorlegen und die Höhe der an leitende Angestellte auszuzahlenden Boni bekannt geben wird. Er gerät zunehmend unter Druck von Abgeordneten und Aktionären, seinen Bonus, der 1,3 Millionen Pfund übersteigen könnte, abzulehnen.
Gegen HSBC laufen derzeit strafrechtliche Ermittlungen in den USA, Frankreich, Belgien und Argentinien. Im Vereinigten Königreich untersuchen die Financial Conduct Authority, die HMRC und Abgeordnete des Treasury Committee Vorwürfe von Fehlverhalten, aber es wurden keine strafrechtlichen Ermittlungen eingeleitet.
Lord Ken Macdonald, der ehemalige Direktor der Staatsanwaltschaft, argumentierte, dass es triftige Gründe gebe, eine strafrechtliche Untersuchung der Bank wegen „Betrugs“ von HM Revenue and Customs einzuleiten, und sagte, die Entscheidung, keine Anklage zu erheben, sei „ernsthaft fehlerhaft“.
'Die Beweise, die wir gesehen haben, scheinen klar zu sein, dass es glaubwürdige Beweise dafür gibt, dass HSBC Swiss und/oder ihre Mitarbeiter über viele Jahre hinweg systematische und gewinnbringende Absprachen bei schwerwiegenden kriminellen Aktivitäten gegen die Staatskassen einer Reihe von Ländern getroffen haben', sagte er sagte.
Wichtigste Erkenntnisse aus den HSBC-Dateien:
- HSBC hat seine Kunden zu einer Reihe von Maßnahmen beraten, die sie ergreifen können, um Steuern zu vermeiden
- Den Kunden wurde zugesichert, dass die Details ihrer Konten geschützt werden und die Bank keine Details an die Ermittlungsbehörden weitergibt
- HSBC bot seine Dienstleistungen Kunden an, die mit Waffenhandel, Blutdiamanten und Erpressung zu tun hatten
- Weitere Kunden waren Angehörige des syrischen Führers Bashar al-Assad, Prominente, Sportstars und Mitglieder verschiedener Königsfamilien
HSBC-Akten: Genfer Bank von Schweizer Polizei durchsucht
18. Februar
Die Schweizer Polizei hat die Büros der Genfer HSBC-Niederlassung durchsucht, nachdem sie ein strafrechtliches Ermittlungsverfahren wegen des Verdachts der schweren Geldwäsche eingeleitet hatte.
„Wir suchen nach allem und allem, was wir finden können – Dokumente und Akten“, sagte der Genfer Staatsanwalt.
Die Untersuchung wird gegen die HSBC Private Bank (Suisse) und 'unbekannte Personen' durchgeführt, so Der Wächter . Es wurde als Ergebnis von Dateien ins Leben gerufen, die Anfang dieses Monats durchgesickert waren und zeigten, dass die Bank ihren reichsten Kunden geholfen hat, Steuern zu hinterziehen.
'Die Razzia schien HSBC völlig zu überraschen', berichtet die Financial Times . Die Genfer und Londoner HSBC-Büros haben es beide abgelehnt, sich zu der Angelegenheit zu äußern.
Gegen Europas größte Bank laufen derzeit strafrechtliche Ermittlungen in den USA, Frankreich, Belgien und Argentinien.
HSBC entschuldigte sich nach den Lecks, besteht jedoch darauf, dass es seitdem zahlreiche Initiativen umgesetzt hat, 'um zu verhindern, dass seine Bankdienstleistungen zur Steuerhinterziehung oder Geldwäsche verwendet werden'.
Franco Morra, CEO der Schweizer Tochtergesellschaft, sagte letzte Woche, dass sie Konten von Kunden geschlossen habe, die 'unseren hohen Standards nicht entsprachen', die BBC berichtet.
Einige Finanzmanager haben vorgeschlagen, dass HSBC einfach „Pech“ hatte, weil sie erwischt wurde. 'Ich bezweifle, dass HSBC die einzige Bank war, die mit solchen Problemen konfrontiert war', sagte ein Schweizer Manager.
Die Bank wurde gestern in eine weitere Kontroverse verwickelt, nachdem Peter Oborne vom Daily Telegraph unter den Vorwürfen zurückgetreten war, dass die Zeitung weigerte sich, negative Geschichten über HSBC zu veröffentlichen , einem seiner wichtigsten Werbetreibenden. Peter Obornes ursprünglicher Blog war auf der OpenDemocracy-Website veröffentlicht gestern.
HSBC-Akten: Whistleblower Falciani sagt: „Es kommt noch mehr“
13. Februar
Herve Falciani, der französisch-italienische Whistleblower hinter dem größten Datenleck der Bankengeschichte, hat gewarnt, dass noch mehr Informationen über HSBC bekannt gegeben werden müssen.
Der ehemalige HSBC-Mitarbeiter, der zum Whistleblower wurde, sagte, der „Kampf gegen die Geheimhaltung“ sei im Gange und es müssten noch mindestens eine Million Daten analysiert werden.
Falciani sprach, nachdem die französische Zeitung Le Monde 2008 einen Brief an die Finanz- und Zollbehörde Ihrer Majestät (HMRC) veröffentlicht hatte, in dem er Informationen über die Bank und ihre Kunden enthielt.
HMRC sagte, es habe 'keine Kenntnis' von der E-Mail, aber Falciani sagt, er fühle sich endlich bestätigt, nachdem die Dateien und die E-Mail veröffentlicht wurden. »Es hat bewiesen, dass ich recht habe«, sagte er.
Der ehemalige Computerspezialist der Bank fordert die Behörden auf, die britische Bank aufgrund seiner Erkenntnisse strafrechtlich zu verfolgen. 'Wir müssen bestrafen, egal wie groß sie sind', sagte er dem BBC .
Seine neueste Warnung kommt nach tagelangen Enthüllungen über Europas größte Bank und wie ihre Schweizer Tochter ihren reichsten Kunden geholfen hat, Hunderte Millionen Pfund an Steuern zu hinterziehen. Investigative Journalisten auf der ganzen Welt analysieren weiterhin Millionen von Daten. 'Dies sind nicht leicht zu verstehende Daten', sagt Redakteur Mar Cabra von der Internationales Konsortium investigativer Journalisten (ICIJ) , die die Ermittlungen leitet.
2008 übergab Falciani die Akten zunächst an die französischen Behörden. Zwei Jahre später wurden die Informationen an andere Regierungen, darunter die USA und Großbritannien, weitergegeben.
Letztes Jahr gelang es Le Monde, Kopien von der französischen Steuerbehörde zu erhalten und sie dem Internationalen Journalistenkonsortium zur Verfügung zu stellen, wo seitdem ein Team von Journalisten die Daten sichtet.
Der ICIJ behauptet, HSBC habe sie angewiesen, die Daten zu vernichten, als sie von der Untersuchung erfuhr.
HSBC: Größtes Bankenleck der Geschichte löst internationalen Aufschrei aus
10. Februar
HSBC wird von Regierungen auf der ganzen Welt erneut untersucht, nachdem geheime Dokumente veröffentlicht wurden, die enthüllten, wie Banker ihrer Schweizer Tochtergesellschaft reichen Kunden geholfen haben, Hunderte Millionen Pfund an Steuern zu hinterziehen.
Das größte Bankleck der Geschichte hat einen internationalen Aufschrei ausgelöst, als ein Richter in Belgien erwägt, internationale Haftbefehle für Direktoren der Schweizer Abteilung der Bank zu erlassen. Der Wächter berichtet.
Auch die US-Regierung sieht sich mit Forderungen eines Mitglieds des Bankenausschusses des Senats konfrontiert, um zu erläutern, welche Maßnahmen ergriffen wurden, als sie die Dokumente im Jahr 2010 erhielt. In der Schweiz, Frankreich und Dänemark werden separate Ermittlungen eingeleitet.
In Großbritannien haben die Enthüllungen eine große politische Debatte über Steuervermeidung entzündet und dazu geführt, dass der Ausschuss für öffentliche Konten eine dringende Untersuchung eingeleitet hat.
Der Regierung wird vorgeworfen, nicht gehandelt zu haben, als ihr die geheimen Dokumente im Jahr 2010 ausgehändigt wurden. Die HMRC erhielt eine Liste von über 1.000 britischen Steuerhinterziehern, und obwohl ein Großteil des Geldes wiedereingezogen wurde, wurde seitdem nur eine Person strafrechtlich verfolgt.
Premierminister David Cameron hat gesagt, dass keine Regierung mehr getan hat als seine, um Steuerhinterziehung und „regressive“ Steuervermeidung zu bekämpfen, aber nicht alle sind sich einig.
'Wir können kein Land haben, in dem Steuervermeidung erlaubt ist und in dem die Regierung einfach ein Auge zudrückt', sagte Labour-Chef Ed Miliband.
Der PAC scheint zuzustimmen. 'Wenn es sich um Sozialhilfeschmuggler gehandelt hätte, hätten sie sich in den Gerichtssälen angestellt, um ihre Gerichtstermine abzuhalten', sagte die Labour-Abgeordnete und PAC-Vorsitzende Margaret Hodge der BBC . 'Sie werden sich fragen, was es wirklich braucht, um einen Steuerbetrug vor Gericht zu bringen, wenn Sie die Ungeheuerlichkeit dessen sehen, was passiert ist.'
Der ehemalige HSBC-Chef Lord Stephen Green, der 2010 zum Handelsminister ernannt wurde, hat sich „grundsätzlich“ geweigert, sich zu den durchgesickerten Akten zu äußern.
Aber Hodge schloss sich den wachsenden Forderungen nach Green an, einige „wirklich wichtige“ Fragen zu beantworten. 'Entweder wusste er es nicht und schlief am Steuer, oder er wusste es und war deshalb in zweifelhafte Steuerpraktiken verwickelt', sagte sie.
HSBC sagt, dass es seit den ersten Vorwürfen 'zahlreiche Initiativen umgesetzt hat, um zu verhindern, dass seine Bankdienstleistungen zur Steuerhinterziehung oder Geldwäsche verwendet werden'.
Compliance und Steuertransparenz hätten nun Vorrang vor Rentabilität. Allerdings ist die BBC 's Panorama sprach mit einer Whistleblowerin, die behauptet, dass solche Praktiken noch im Gange waren, als sie 2013 für das Unternehmen arbeitete. Sue Shelley hatte die Aufgabe, sicherzustellen, dass die Bank die Regeln einhält, wurde jedoch entlassen, nachdem sie Bedenken geäußert hatte. Später gewann sie eine Gerichtsverhandlung wegen ungerechtfertigter Entlassung.
HSBC: Durchgesickerte Dateien zeigen, dass die Schweizer Bank Kunden geholfen hat, Millionen zu verstecken
9. Februar
Der Schweizer Bankzweig von HSBC, der zweitgrößten Bank der Welt, hat Hollywoodstars, Königshäusern und anderen wohlhabenden Kunden geholfen, Steuern zu hinterziehen und Millionen von Pfund zu verbergen, wie ein riesiges Leck geheimer Akten enthüllt hat.
Berichten zufolge vermarktete die Bank Programme, die reichen Kunden helfen könnten, europäische Steuern zu vermeiden, bot Ratschläge zur Umgehung inländischer Steuerbehörden an und stellte internationalen Kriminellen Konten zur Verfügung.
Der Wächter – das die Akten zusammen mit Le Monde, dem BBC-Panorama und dem International Consortium of Investigative Journalists erhalten hat – beschreibt es als „größtes Bankleck der Geschichte“ und beleuchtet etwa 30.000 Konten mit Vermögenswerten von fast 78 Milliarden Pfund zwischen 2005 und 2007.
Der illegale Händler Emmanuel Shallop, der wegen des Handels mit „Blutdiamanten“ verurteilt wurde, gehörte laut den Akten zu den Kunden, denen die Schweizer Bankiers von HSBC Hilfe angeboten hatten.
In einer Erklärung räumte HSBC 'ehemalige Compliance- und Kontrollfehler' ein und sagte, sein Schweizer Zweig sei nach dem Kauf im Jahr 1999 nicht vollständig in HSBC integriert worden, was 'deutlich niedrigere' Standards für Compliance und Due Diligence zulässt. Die Bank sagte jedoch, sie habe sich jetzt „grundlegend verändert“.
Details von mehr als 100.000 Kunden aus aller Welt wurden 2007 von einem in Genf arbeitenden IT-Experten heruntergeladen. Er musste nach Frankreich fliehen, weil er das Schweizer Bankgeheimnis verletzt hatte, wo er heute unter Schutz lebt. Die französischen Behörden gaben die Details von Steuerhinterziehern weiter, was 2010 zu verschiedenen Festnahmen in Griechenland, Spanien, den USA, Belgien und Argentinien führte.
Die HMRC erhielt auch eine Liste, die 1.000 britische Steuerhinterzieher enthalten soll. 'Mehr als 135 Millionen Pfund (206 Millionen Dollar) wurden stillschweigend zurückgezahlt, aber nur eine Person wurde strafrechtlich verfolgt', sagt der Guardian.
HSBC sieht sich aufgrund des Durchsickerns der Akten in Frankreich, Belgien, den USA und Argentinien mit strafrechtlichen Ermittlungen und Anklagen konfrontiert, aber in Großbritannien müssen noch rechtliche Schritte eingeleitet werden.
Der Grat zwischen legaler Steuervermeidung und illegaler Steuerhinterziehung sei schmal. Offshore-Konten sind an sich nicht illegal, aber es ist rechtswidrig, Geld absichtlich zu verbergen, um Steuern zu hinterziehen.
