Neue Trends bei Anlagebetrug
Zum Abschluss unserer Serie für unerfahrene Anleger untersucht die Financial Conduct Authority die neuesten Entwicklungen bei Anlagebetrug
Zum Abschluss unserer Serie für unerfahrene Anleger untersucht die Financial Conduct Authority die neuesten Entwicklungen bei Anlagebetrug
Die ständig wachsende Konnektivität der Welt bringt viele finanzielle Vorteile mit sich. Aber mit dieser Bequemlichkeit geht das Risiko einher, und der unachtsame Internetnutzer kann zu einem Hauptziel für Betrüger werden, die nach schnellen Geldern suchen, ohne sie verlassen zu müssen, wo auch immer sie ihre zweifelhafte Arbeit verrichten.
Wir alle haben die Spam-E-Mails gesehen, die behaupteten, von abgesetzten ausländischen Königen zu stammen, die ihr Vermögen in Eile verteilen wollten – und wir haben uns alle ironisch gefragt, wer bei klarem Verstand auf einen so offensichtlichen Betrug hereinfallen könnte.
Aber die gefährlichen Betrügereien sind diejenigen, die Sie nicht kommen sehen, und jeder kann einem Betrug zum Opfer fallen, ohne es zu merken, bis es zu spät ist.
In ihrer im vergangenen Jahr veröffentlichten ausführlichen Financial Lives-Umfrage befragte die Financial Conduct Authority (FCA) fast 13.000 Menschen zu ihrer finanziellen Situation. Es umfasste eine große repräsentative Stichprobe, die zu ihren Erfahrungen mit versuchten – und erfolgreichen – Betrugsversuchen befragt wurde.
Nick Hewer spricht über die Betrugstaktiken, die Betrüger anwenden können
Die FCA stellte fest, dass etwa einer von 500 britischen Bürgern Geld an Betrüger schickte. Das entspricht schätzungsweise 250 Personen täglich. Auch wenn die allermeisten Personen, die kontaktiert werden, am Ende kein Geld senden, braucht es nur wenige, damit sich die Arbeit der Betrüger bezahlt macht.
Dies ist insbesondere bei Anlagebetrug der Fall, wobei Action Fraud einen durchschnittlichen Verlust von 32.000 £ meldet. Die jüngsten Rentenfreiheiten und niedrige Zinsen mit geringen Sparrenditen bieten Betrügern weitere Möglichkeiten.
Eine der gängigsten Methoden von Anlagebetrügern besteht darin, potenzielle Anleger unter Druck zu setzen, eine schnelle Entscheidung für ein befristetes Anlageangebot zu treffen. Aber Betrüger entwickeln sich ständig weiter. Wie bleiben Sie also einen Schritt voraus?
Neue Arten von Anlagebetrug
Wenn eine Art von Anlagebetrug allgemein bekannt wird, ist sie für Betrüger nicht mehr in Mode, aber es gibt immer neue, komplex klingende Anlageprodukte, mit denen Sie blenden und verführen können. Dazu gehören jetzt Kryptowährungen, binäre Optionen und Differenzkontrakte (CFDs). Obwohl dies echte, wenn auch riskante Anlageformen sein können, können sie manchmal ein Betrug sein.
Kryptowährung
Im letzten Jahr oder so würde es Ihnen schwer fallen, nicht von den beispiellosen Höhen des Bitcoin-Preises zu hören – und den Dutzenden anderer Kryptowährungen, die dadurch aufgetaucht sind.
Kryptowährungen sind jedoch nicht nur ein riskanter Markt, sondern Direktinvestitionen in solche Währungen sind in Großbritannien nicht reguliert, was bedeutet, dass Sie nicht den Schutz genießen, den Ihnen das Financial Services Compensation Scheme oder der Financial Ombudsman Service bietet.
Binäre Optionen und Differenzkontrakte
Binäre Optionen und Differenzkontrakte sind zwei weitere Arten von Investitionen, die gängige Instrumente für Betrug sind. Binäre Optionen ermöglichen es Kunden, auf den erwarteten Preis einer Aktie, eines Rohstoffs, einer Währung oder eines Index zu wetten. Ähnlich wie bei binären Optionen können Benutzer bei CFDs darauf wetten, wie stark der Preis eines Vermögenswerts steigen oder fallen wird.
Diese Betrügereien werden als Investition in Ihrem Namen oder als Gelegenheit zum Kauf und Verkauf von Investitionen auf einer Plattform verkauft, um Renditen zu erzielen Geld. Die Betrüger bewerben sich oft online und über Social-Media-Kanäle und verwenden Bilder von Luxusartikeln wie teuren Uhren und Autos, um Menschen zu verleiten, in ihre Betrügereien zu investieren.
Allein der Betrug mit binären Optionen wurde derzeit als einer der größten Betrugsfälle im Vereinigten Königreich identifiziert, wobei Action Fraud Verluste von insgesamt 32 Millionen Pfund im Jahr 2017 gemeldet wurden.
Aktien- und Anleihebetrug
Aktien- und Anleihenbetrug kommt dem am nächsten, was Sie erwarten könnten, wenn Sie an einen Anlagebetrug denken. Vielleicht werden Sie aus heiterem Himmel kontaktiert, vielleicht von einem Hochdruck-Callcenter oder einem „Heizraum“. Ihnen wird die Möglichkeit geboten, Aktien oder Anleihen so zu kaufen, dass praktisch eine riesige Rendite garantiert wird.
Diese werden jedoch wahrscheinlich enorm überteuert sein, wenn sie überhaupt existieren. Es kann auch sein, dass Sie aufgefordert werden, Geld im Voraus als Sicherheit zu zahlen. Aktien- und Anleihebetrug werden oft von Klonfirmen durchgeführt (siehe unten). Der größte von der Polizei festgestellte Verlust durch einen Aktienbetrug betrug 6 Millionen Pfund.
Firmen klonen
Ein Klonunternehmen ist ein betrügerisches Unternehmen, das wie ein anerkanntes Finanzdienstleistungsunternehmen aussieht, das von der FCA zugelassen ist. Die Website wird eine Telefonnummer haben, die nicht der echten Firma gehört und Sie stattdessen mit jemandem verbindet, der für einen anderen Betrieb arbeitet.
Denken Sie daran, dass für Betrüger nicht nur Ihr Geld wertvoll ist, sondern auch Ihre Informationen. Wenn Sie beispielsweise ein Kontaktformular auf der Website einer Klonfirma ausfüllen, haben die Betrüger sofort ein Protokoll mit Ihrem Namen, Ihrer E-Mail-Adresse, Ihrer Telefonnummer und möglicherweise mehr. Diese kann verwendet werden, um Sie in Zukunft zu kontaktieren und kann sogar in Datenbanken aufgenommen und weiterverkauft werden.
Die FCA führt Aufzeichnungen über Klonfirmen und veröffentlicht Warnungen, wenn sie eine identifiziert hat. Es ist jedoch so einfach, eine Website einzurichten, dass Klone beim Herunterfahren auftauchen können. Am besten überprüfen Sie die Angaben zur Firma im FCA-Register, um sicherzustellen, dass Sie es mit der legitimen und autorisierten Firma zu tun haben.
Methoden der Betrüger
Betrüger mühen sich endlos ab, ihre Taktiken zu verfeinern, aber es gibt einige Warnsignale, die Sie auf die Möglichkeit aufmerksam machen sollten, dass das, was Sie hören, ein potenzieller Betrug ist.
Einige der Methoden, die Betrüger verwenden, sind:
- Vielversprechende hohe Renditen bei geringem Risiko
- Gefälschte Bewertungen und Erfahrungsberichte auf ihrer Website, um einen Hauch von Authentizität zu verleihen;
- Drucktaktiken, wie einem potenziellen Opfer zu sagen, dass es sofort eine Entscheidung treffen muss oder verlieren
- die Gelegenheit;
- Schmeicheleien, z. B. wenn man einem potenziellen Opfer sagt, dass es sich um einen versierten Investor handelt
- Sich als legitimes Unternehmen ausgeben, vielleicht seine Informationen über die FCA sagen
- Die Registrierung ist unvollständig und gibt Ihnen unterschiedliche Kontaktdaten;
- Gefälschte Geheimhaltungsklauseln, um Opfer davon abzuhalten, anderen von ihren Investitionen zu erzählen – zum Beispiel jemanden zu fragen, dem sie vertrauen, ob es zweifelhaft aussieht
- Dies impliziert, dass viele andere Leute die Gelegenheit nutzen wollen oder investiert haben
Was kannst du tun?
Seien Sie äußerst vorsichtig, wenn Sie aus heiterem Himmel kontaktiert werden – wenn Sie kalt angerufen werden, legen Sie einfach auf. Legitime Investmentgesellschaften werden Sie fast nie kalt nennen. Handeln Sie nur mit Finanzdienstleistungsunternehmen, die von der FCA reguliert werden – Sie können die Finanzdienstleistungsregister auf der FCA-Website, um den Status eines Unternehmens zu überprüfen.
Greifen Sie immer über die FCA-Website auf das Register zu und nicht über Links in E-Mails oder auf der Website einer Firma, die Ihnen eine Investition anbietet. Und überprüfen Sie noch einmal, ob die Kontaktdaten, die Sie erhalten haben, mit denen im FCA-Register übereinstimmen, falls die Firma geklont wurde.
Besuch fca.org.uk/scamsmart um mehr darüber zu erfahren, wie Sie sich vor Anlagebetrug schützen können. Von dort aus können Sie auch die Warnliste der FCA überprüfen, um mehr über die mit einer Investition verbundenen Risiken zu erfahren, und eine Liste von Unternehmen überprüfen, von denen bekannt ist, dass sie ohne FCA-Zulassung tätig sind.
Ziehen Sie schließlich dringend in Erwägung, professionelle Finanzberatung von einem von der FCA autorisierten Finanzberater in Anspruch zu nehmen – und nicht von dem Fremden, der behauptet, ein Berater am anderen Ende des Telefons zu sein. Der Geldberatungsdienst hat ein Verzeichnis, das Ihnen hilft, einen für Sie geeigneten Berater zu finden, und das Register der FCA listet die Details aller autorisierten Firmen auf. Wenn Sie einen Anlagebetrug vermuten, melden Sie ihn bitte der FCA, indem Sie die Verbraucher-Hotline unter 0800 111 6768 anrufen oder das Meldeformular online ausfüllen.
Wenn Sie glauben, durch Betrug Geld verloren zu haben, sollten Sie dies Action Fraud unter 0300 123 2040 oder online über die Website melden. actionfraud.police.uk . Das Erzählen Ihrer Geschichte wird den Behörden helfen, die Betrüger zu fassen und andere davon abzuhalten, ebenfalls Opfer zu werden.
The_Week_CS-1771_FCA_Infografik
