Die wichtigsten Tipps zum Ausfüllen Ihres Steuerformulars zur Selbstveranlagung
Finden Sie heraus, was Sie deklarieren müssen, was Ihre Freibeträge sind und wie Sie Ihre Steuern senken können
Miguel Medina
Es ist noch etwas mehr als eine Woche bis zum Abgabetermin für die Steuererklärung – verpassen Sie ihn und Sie müssen mit einer Geldstrafe von mindestens 100 £ rechnen.
So vereinfachen Sie das Ausfüllen Ihres Selbstbewertungsformulars. Es gibt auch Ratschläge, was Sie deklarieren müssen und wie Sie Ihre Steuerbelastung reduzieren können.
1. Holen Sie sich ein Online-Konto
Die Frist für das Ausfüllen einer Steuererklärung in Papierform ist bereits abgelaufen (31. Oktober), sodass Sie Ihre Steuererklärung online ausfüllen müssen. Das heißt, Sie benötigen ein Login zum HMRC website .
Wenn Sie dies bereits getan haben, sind Sie bereits registriert. Wenn Sie sich jedoch noch nicht registriert haben, müssen Sie es schnell tun. Es dauert bis zu zehn Werktage, bis Sie Ihre . erhalten Aktivierungscode auf dem Postweg und Sie können ohne diese Ihre Steuererklärung nicht abgeben.
2. Sammeln Sie Ihren Papierkram
Bevor Sie versuchen, Ihr Formular auszufüllen, stellen Sie sicher, dass Sie alle erforderlichen Unterlagen zur Hand haben. Dazu gehören: ein Formular P60 Ihres Arbeitgebers, aus dem Ihr Einkommen und die darauf gezahlten Steuern ersichtlich sind; a P45, wenn Sie innerhalb des Steuerjahres eine Stelle aufgegeben haben; a P11D oder P9D mit detaillierten Angaben zu den Leistungen und Ausgaben; sowie Angaben zu Zinsen auf Bank- oder Bausparkonten, Dividenden aus Kapitalanlagen und sonstigen Einkünften, die Sie erhalten.
3. Rufen Sie nicht HMRC an
Wenn Sie Ihren Verstand behalten möchten, vermeiden Sie es, den Finanzbeamten anzurufen. Untersuchungen des Public Accounts Committee ergaben, dass die HMRC im ersten Halbjahr 2015 nur 50 % der Telefonanrufe beantwortete. Mehr als ein Drittel der Personen, deren Anrufe entgegengenommen wurden, mussten über fünf Minuten warten, bis jemand abnahm.
Vermeiden Sie diesen Stress, indem Sie online nach Antworten auf Ihre Fragen suchen. Die Website von HMRC sollte die meisten Ihrer Fragen beantworten können Fragen . Es enthält Videos, die alles erklären, von der Registrierung bis zur Berechnung Ihrer Ausgaben.
4. Verwenden Sie einen Buchhalter
Die stressfreieste Art, eine Steuererklärung einzureichen, besteht darin, dies von jemand anderem für Sie erledigen zu lassen. Ein Buchhalter kann sich darum kümmern, Ihren Papierkram zu sichten und sicherzustellen, dass nichts übersehen wurde, und Sie können sich entspannen, da Sie wissen, dass Ihre Steuern in den Händen eines Experten liegen.
Die Gebühren für Buchhalter liegen normalerweise zwischen 200 und 400 £ + MwSt., aber in vielen Fällen können sie Einsparungen bei Ihrer endgültigen Steuerrechnung erzielen, die zur Tilgung ihrer Gebühr beitragen.
5. Lerne aus deinen Fehlern
Wenn Sie Stunden damit verbracht haben, im Haus nach wichtigen Papieren zu suchen, sich über längst vergessene Sparkonten Sorgen zu machen oder sich Sorgen zu machen, wie Sie die Abschlussrechnung tatsächlich bezahlen werden, unternehmen Sie jetzt Schritte, um den gleichen Stress im nächsten Jahr zu vermeiden. Setzen Sie diese Lektionen jetzt in die Praxis um, um das Leben im nächsten Jahr einfacher zu machen.
Erstellen Sie eine Tabelle mit detaillierten Angaben zu Ihren Einnahmen und Ausgaben und aktualisieren Sie diese wöchentlich oder monatlich. Bewahren Sie Dateien mit Kontoauszügen, Rechnungen und wichtigen Formularen auf, damit Sie sie leicht finden können. Eröffnen Sie schließlich ein spezielles Sparkonto für Ihre Steuern und zahlen Sie regelmäßig einen Teil Ihres Einkommens ein, damit Sie genug Geld haben, um Ihre Steuerrechnung zu bezahlen.
Dieses Konto könnte am Ende einen unerwarteten Vorteil bieten, wenn Geld übrig ist.
Muss ich eine Steuererklärung ausfüllen?
Sie müssen eine Steuererklärung ausfüllen, wenn Sie: Selbständiger sind und allein als Einzelunternehmer tätig sind; Partner in einem Unternehmen oder Direktor eines Unternehmens sind (es sei denn, es handelt sich um eine unbezahlte Position für eine gemeinnützige Organisation oder Wohltätigkeitsorganisation). Sie müssen auch ein Formular ausfüllen, wenn Sie angestellt sind und Steuern über PAYE zahlen, aber auch selbstständiges Einkommen erzielen.
Unter anderen Umständen müssen Sie möglicherweise ein Formular zur Selbsteinschätzung ausfüllen. Wenn Sie beispielsweise ein höherer Steuerzahler sind, müssen Sie eine Steuererklärung ausfüllen, um zusätzliche Steuererleichterungen auf Ihre Rentenbeiträge zurückzufordern. Wenn Sie oder Ihr Partner mehr als £ 50.000 im Jahr verdienen und Kindergeld beziehen, müssen Sie ein Formular zur Selbsteinschätzung ausfüllen, um einen Teil der Leistung zurückzuzahlen.
Wenn Sie sich nicht sicher sind, ob Sie ein Formular ausfüllen müssen, können Sie es überprüfen Hier .
Was muss ich deklarieren?
Melden Sie alles, was Sie im Steuerjahr vom 6. April 2017 bis 5. April 2018 verdient haben. Dazu gehören Einkünfte aus unselbständiger Arbeit, selbständiger Erwerbstätigkeit, Vermögen und Zinsen sowie Einkünfte aus Ihren Ersparnissen und Anlagen.
Auch wenn alle Ihre Ersparnisse und Anlagen in steuerfreien Isa liegen, müssen Sie diese dennoch deklarieren, obwohl keine Steuer fällig ist.
Wenn Sie selbstständig oder ein Einzelunternehmer sind, müssen Sie Beiträge zur Sozialversicherung der Klasse 2 in Höhe von 2,85 GBP pro Woche zahlen, wenn Sie 2017/18 mehr als 6.025 GBP verdient haben. Wenn Sie mehr als 8.164 £ verdient haben, müssen Sie außerdem NI-Beiträge der Klasse 4 in Höhe von 9 % auf Gewinne zwischen 8.164 £ und 45.000 £ und 2 % auf Gewinne über 45.000 £ zahlen.
Einzelheiten zu den Sozialversicherungsbeiträgen finden Sie Hier .
Wie hoch waren die Steuersätze 2017/2018?
Im Steuerjahr 2017/18 hatten die meisten Menschen einen persönlichen Freibetrag – das ist der Betrag, den Sie verdienen können, bevor die Einkommensteuer fällig wird – von 11.500 £.
Dies wird von Ihrem Gesamteinkommen für das Jahr abgezogen, das dann entweder mit dem Grundsteuersatz von 20 % für Beträge unter 33.500 £, mit 40 % zwischen 33.500 und 150.000 £ oder mit 45 % für Einkommen von mehr als 150.0000 £ besteuert wird .
Wenn Sie beispielsweise im letzten Jahr 52.000 € verdient haben, zahlen Sie nichts für die ersten 11.500 €, 20 % für die nächsten 33.500 € und 40 % für die nächsten 7.000 €.
Es gibt einige Ausnahmen. Wenn Sie beispielsweise mehr als 100.000 £ verdienen, wird der persönliche Standardfreibetrag von 11.500 £ um 1 £ pro 2 £ Einkommen reduziert.
Wie kann ich meine Rechnung kürzen?
Es gibt eine ganze Reihe von Möglichkeiten, wie Sie Ihre Steuerlast senken können. Der wichtigste ist die Kostenerstattung, da Unternehmen (auch wenn Sie nur eine Ein-Mann-Band sind) keine Mehrwertsteuer auf die im täglichen Betrieb anfallenden Kosten zahlen müssen.
Als Selbständiger können Sie Aufwendungen wie Energiekostenanteile bei Heimarbeit, Schreibwaren und Reisekosten geltend machen. In einigen Fällen können Sie sogar einen Teil Ihrer Hypothekenzinsen ausgeben.
Der Finanzbeamte erklärt, welche Ausgaben Sie geltend machen können und wie Sie diese berechnen Hier .
Was ist, wenn ich die Frist versäume?
Die Online-Steuererklärung muss bis zum 31. Januar 2019, 24:00 Uhr, eingereicht werden.
Im vergangenen Jahr haben rund 750.000 Menschen die Frist gekürzt, indem sie am letzten Tag des Januars eingereicht wurden, und eine ähnliche Zahl verpasste die Frist.
Diejenigen, die ihre Selbstbewertungsformulare verspätet einreichen, erhalten eine automatische Geldstrafe von 100 £. Wenn Sie sich mehr als drei Monate verspäten, wird Ihnen eine weitere Strafe von 10 £ pro Tag für maximal 90 Tage berechnet.
In diesem Jahr wurden die HMRC-Beamten rot im Gesicht, nachdem etwa 653 Personen, die ihre Steuererklärungen bis Anfang Januar eingereicht hatten, von gefälschten Strafgebühren für verspätete Zahlungen betroffen waren.
Die BBC berichtet, dass Steuerbeamte trotz anfänglicher Ablehnungen zugegeben haben, dass einige Personen Briefe erhalten haben, in denen ihnen mitgeteilt wird, dass sie die Frist versäumt haben und daher eine Strafe von 100 £ zahlen mussten, obwohl viele ihre Steuererklärungen fast einen Monat vor Ablauf der Frist am 31. Januar eingereicht hatten .
Es ist auch erwähnenswert, dass Ihre gesamte Steuerrechnung für das Jahr 2017/18 bis zum 31. Januar 2019 um Mitternacht bezahlt werden muss. Andernfalls wird eine Strafe von £ 50 plus 3% Zinsen auf Ihre Schulden fällig. Bei einer Verspätung von mehr als sechs Monaten werden Ihnen weitere 50 £ in Rechnung gestellt.
Kreditkarten werden seit diesem Jahr nicht mehr akzeptiert, Banküberweisungen und Debitkartenzahlungen sind jedoch weiterhin gültig.
Dies Online-Tool hilft Ihnen bei der Berechnung, wie viel Sie an Strafen und Zinsen zahlen müssen, wenn Sie die Fristen versäumen.
Wenn Sie mit einer Geldstrafe belegt werden, sollten Sie bis Ende Februar eine Benachrichtigung per Post erhalten, sagt Experte für Geldsparen .
