Steht die Genossenschaftsbank vor einer Fusion?
Boss räumt ein, dass die Börsennotierung noch in weiter Ferne liegt, da die Verluste wahrscheinlich noch zwei Jahre andauern werden
Andrew Yates/AFP/Getty Images
Die Genossenschaftsbank könnte sich bald der Konsolidierungswelle unter den sogenannten „Herausforderer“-Banken anschließen, nachdem ihr Vorstandsvorsitzender zugegeben hat, dass sie voraussichtlich weitere zwei Jahre Verluste machen wird und noch lange nicht bereit für eine Börsennotierung ist.Ergebnisse Die am Donnerstag veröffentlichte Studie zeigte, dass sich die Verluste der Bank in den ersten sechs Monaten des Jahres von 77 Millionen Pfund auf 204 Millionen Pfund fast verdreifacht haben. Das war etwas besser als erwartet, die Täglicher Telegraph berichtet, aber der Kampf um die Erzielung von Gewinnen unterstreicht „die Tiefe der Krise bei dem ethisch ausgerichteten High-Street-Kreditgeber“. Die Gruppe baut sich wieder auf, nachdem sie 2012 aufgrund von Vorwürfen schwerer Misswirtschaft beinahe zusammengebrochen war. Der BBC stellt fest, dass die Bankenabteilung 2,1 Mrd. GBP zu den Rekordverlusten der Co-operative Group von 2,3 Mrd. GBP im Jahr 2013 beitrug. Die Bank wurde durch eine Refinanzierung gerettet, bei der Hedgefonds einen 80-prozentigen Anteil an dem Geschäft übernahmen. Gemäß Reuters Diese Investoren hatten eine schnelle Notierung geplant, um eine Rendite zu erzielen, aber dies wurde auf Eis gelegt, als 'eine weitere Kapitalzuführung von 400 Millionen erforderlich war'. Vorstandsvorsitzender Niall Booker hat die Aussicht nun weiter auf den Weg gebracht, nachdem er Reportern der Bank mitgeteilt hatte war unwahrscheinlich, einen Floating-Prozess anzustreben, bis der Turnaround „weiter fortgeschritten“ und „näher an der Rentabilität“ ist. Aber die Verluste werden sowohl in diesem als auch im nächsten Jahr anhalten, fügte er hinzu. Stattdessen könnte die Bank in die Fußstapfen von TSB treten, der Marke, die nach einem gescheiterten Verkauf an die Co-op von Lloyds als eigenständiges Unternehmen ausgegliedert wurde, und mit einem Rivalen fusionieren einen größeren Player zu erstellen. Booker hatte diese Möglichkeit in einem Interview mit dem Financial Times Anfang dieses Jahres und bekräftigte dies im Zuge der jüngsten Ergebnisse.
Jetzt, wo die Probleme nachlassen, könnte Co-op das Interesse rivalisierender Gruppen auf sich ziehen. Der BBC 's Wirtschaftsredakteur Kamal Ahmed stellt fest, dass die Bank ihre Kapitalposition verbessert hat, indem sie risikoreichere Kredite verkauft, ihre Zinsmargen erhöht (die Differenz zwischen dem Zinssatz, den sie für Kredite berechnet und an die Kontoinhaber weitergibt) und den Abfluss von Kunden von 60.000 in der ersten Hälfte des letzten Jahres auf fast 2.000.
Co-op könnte das Streben nach der Auszahlung von „Crystal Methodist“ beenden
19. August
Die Co-operative Group könnte ihre Verfolgung des Ex-Methodist-Ministers Paul Flowers wegen einer Abfindungszahlung im Wert von mehr als 30.000 Pfund einstellen, da befürchtet wird, dass die Anwaltskosten den Betrag überschreiten könnten, den sie schließlich wiedererlangen würde.
Der in Ungnade gefallene ehemalige nicht geschäftsführende Vorsitzende der Co-operative Bank, der von der Daily Mail als „Kristall-Methodist“ bezeichnet wurde, nachdem er angeblich beim Kauf und Konsum illegaler Drogen erwischt worden war, erhielt 2013 31.000 Pfund als erste Rate einer Abfindung von 155.000 Pfund Paket statt Benachrichtigung zuerkannt, Sky Nachrichten berichtet.
Die restlichen Raten wurden eingestellt, als die Drogenvorwürfe auftauchten, aber trotz Aufforderung wurde die ursprüngliche Zahlung nie zurückgezahlt. Nun gibt es Befürchtungen, dass rechtliche Schritte zur Rückforderung des Geldes tatsächlich mehr kosten könnten, als es auf dem Spiel steht, wenn sich herausstellt, dass Flowers in einer finanziellen Notlage leidet. Insider der Bank sagten, eine endgültige Entscheidung sei noch nicht gefallen.
In einer Erklärung sagte die Co-op-Gruppe, die für seine Zahlung verantwortlich war, da sie zu dieser Zeit zu 100 % im Besitz der Co-op-Bank war uns, um das Geld zurückzubekommen. Aber Co-op muss „das Geld unserer Mitglieder mit Bedacht ausgeben und die Kosten, die uns entstehen würden, um das Geld zurückzubekommen, mit dem, was wir wahrscheinlich zurückerhalten würden“, ausgleichen.
Die Co-op Bank war der einzige britische Kreditgeber, der Anfang des Jahres die regulatorischen „Stresstests“ nicht bestanden hat, da sie ihre Kapitalbasis nach ihrem Beinahe-Zusammenbruch im Jahr 2012 weiter aufbaut. Letzte Woche verzichteten die Aufsichtsbehörden auf mehr als 120 Mio in Bezug auf die Vorwürfe, Anleger in die Irre geführt zu haben und Risiken nicht zu managen.
Co-op Bank erhält die Chance zum Wiederaufbau, da eine Geldstrafe von 120 Millionen Pfund erlassen wurde
11. August
Die Cooperative Bank hat von den britischen Finanzaufsichtsbehörden eine zweite Chance erhalten, obwohl eine doppelte Untersuchung umfangreiche Mängel aufgedeckt hat.
Die Bank of England Aufsichtsbehörde (PRA) , das Banken und andere systemrelevante Finanzinstitute reguliert, sagt, die Bank habe zwischen 2009 und 2013 vier Jahre lang mit unzureichenden Risikokontrollen gearbeitet und sei gegenüber den Aufsichtsbehörden nicht offen gewesen, indem sie in den Jahren 2012 und 2013 zwei Veränderungen in der Geschäftsleitung nicht offengelegt habe Fehlverhalten hätte eine Strafe von 120 Millionen Pfund zur Folge gehabt.
Veröffentlichung der Ergebnisse ihrer gleichzeitigen Untersuchung, der Financial Conduct Authority (FCA) sagt Die Bank verstieß gegen die Kotierungsvorschriften, indem sie den Anlegern in einem Bericht im März 2013 mitteilte, dass sie die Anforderungen an die Kapitalrücklage erfüllen könne, obwohl dies in Wirklichkeit nicht der Fall war. Es führte auch das Versäumnis an, bei den Managementwechseln transparent zu sein und die 'Gründe für diese Änderungen'. Die FCA sagt, dass das Fehlverhalten „normalerweise eine erhebliche Geldstrafe nach sich ziehen würde“.
Beide Aufsichtsbehörden haben sich gegen die Verhängung von Geldbußen entschieden, weil die Co-op-Bank 'einen Plan verfolgt', um sicherzustellen, dass sie ihre Mindestreserveanforderungen erfüllt, und 'ausreichend Kapital hat, um einer schweren Belastung standzuhalten'. Sie war die einzige Bank in Großbritannien, die im Dezember die regulatorischen Stresstests nicht bestanden hat.
Die Ermittlungen hatten vor zwei Jahren begonnen, nachdem in der Bilanz der Bank ein Loch von 1,5 Mrd.
Sky Nachrichten , die die Geschichte der Bußgeldbefreiungen brach, stellt fest, dass die Krise Pläne zum Erwerb von Filialen von der Lloyds Banking Group beendete, die seitdem in die TSB Bank ausgegliedert wurden und immer noch dazu führen könnten, dass die Co-op Bank 'in einen anderen britischen High Street-Kreditgeber' umgewandelt wird '.
Die FCA und die PRA sagten, Ermittlungen gegen hochrangige Personen, die die Bank während ihrer unruhigen Zeit leiteten, einschließlich des ehemaligen Vorsitzenden und methodistischen Ministers Paul Flowers, der von Boulevardzeitungen nach Vorwürfen des Drogenkonsums als „Kristall-Methodist“ bezeichnet wurde, dauern an.
Die Britannia-Fusion der Co-op Bank war „Hauptgrund für den Untergang“
30. April 2014
Die Fusion der Genossenschaftsbank mit der Britannia Building Society vor fünf Jahren 'hätte wahrscheinlich nie passieren dürfen', heißt es in einem Bericht über die Co-op-Krise.
Die „verdammende“ Überprüfung durch den ehemaligen Beamten Sir Christopher Kelly hat das ehemalige Management und den Vorstand der Co-op Bank zerrissen und grundlegende Fehler in praktisch jedem Aspekt des Geschäfts aufgedeckt, berichtet die Finanzielle Zeiten.
Die Genossenschaft gab die Überprüfung in Auftrag, nachdem im Juni letzten Jahres eine Kapitallücke in Höhe von 1,5 Mrd. GBP aufgedeckt worden war. Heute veröffentlicht, erzählt es 'eine traurige Geschichte von Fehlern auf mehreren Ebenen', sagt Kelly.
Er bezeichnet die Fusion der Co-op Bank mit Britannia im August 2009 als eine „Hauptquelle“ der späteren Schwierigkeiten. Die Co-op Bank ignorierte die Beschränkungen ihrer Größe, ihres Talentpools und ihres Standorts und wurde „mit einem beträchtlichen Volumen an Vermögenswerten konfrontiert, das weit außerhalb ihrer Risikobereitschaft lag“, hieß es.
Kelly fügte hinzu: „Es hätte funktionieren können, wenn die fusionierte Organisation eine erstklassige Führung erhalten hätte. Leider nicht.'
Der Bericht basierte auf mehr als 130 Interviews mit aktuellen und ehemaligen Mitarbeitern – obwohl Kelly feststellt, dass Paul Flowers, der frühere Vorsitzende der Co-op Bank, der Anfang dieses Monats wegen Drogenbesitzes angeklagt wurde, sich weigerte, sich mit ihm zu treffen.
Er hob eine Reihe von Versäumnissen der Geschäftsleitung der Bank sowie des Vorstands der Co-op Banking Group hervor. „Gemeinsam haben sie es versäumt, sicherzustellen, dass die Genossenschaftsbank ihre ethischen Grundsätze konsequent einhält. Bei all diesen Dingen haben sie die Mitglieder der Gruppe schwer im Stich gelassen“, sagte Kelly.
In dem Bericht heißt es, dass die Co-op Bank 'zu keinem Zeitpunkt' zwischen der Britannia-Fusion 2009 und dem Frühjahr 2013 einen CEO mit entsprechender Erfahrung hatte.
Kelly schloss den Bericht mit einer Reihe von Lektionen ab, wie zum Beispiel, die Komplexität der Führung einer Bank zu erkennen und das am besten geeignete Führungsteam zu haben. Er fügte jedoch hinzu, dass die meisten Lektionen 'nicht neu sind' und es 'den Beteiligten nicht gerecht wird, dass sie erneut gelernt werden müssen'.
